PLANIFICATION DES PLACEMENTS

Il existe aujourd'hui des méthodes perfectionnées de répartition de l'actif qui permettent à la fois d'enregistrer un rendement généralement supérieur à celui des principaux indices de référence, et de gérer le risque et la volatilité. Habituellement, seuls les investisseurs institutionnels et les caisses de retraite ont accès à un tel degré de compétence.

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PLANIFICATION FISCALE

Que vous soyez entrepreneur ou salarié, la mise en place de stratégies fiscales éprouvées peut augmenter de façon significative le rendement de vos placements ou simplement réduire votre fardeau fiscal de façon à augmenter votre revenu net.

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PLANIFICATION DE LA RETRAITE

Les gens pensent souvent que leurs frais de subsistance vont diminuer à la retraite parce qu'ils n'auront plus de dépenses liées à l'emploi. La réalité est toutefois différente. Avant de prendre une décision, il est bon d'examiner votre situation financière globale pour vous faire une idée des options qui sont réalisables d'un point de vue financier.

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PLANIFICATION SUCCESSORALE

Environ 50% des Canadiens n'ont pas de testament. En l'absence de testament, les frais juridiques peuvent augmenter si les dispositions testamentaires sont contestées, les désirs de la personne peuvent ne pas être pris en compte, et les survivants devront faire face à la situation tout en vivant un deuil.

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PLANIFICATION DE L'ASSURANCE

Saviez-vous que la majorité des gens paient trop cher leur couverture d’assurance ou que, souvent, leur couverture est insuffisante? Une révision ponctuelle de vos besoins d'assurance peut résulter en une réduction de coûts sans compromettre votre couverture.

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PLANIFICATION DES LIQUIDITÉS

À toutes les étapes de votre vie, la gestion du passif est aussi importante que la gestion de l'actif. Nous vous offrons une gamme complète de services bancaires.

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